Analista de Insolvencias

¿Qué estamos buscando Actualmente buscamos un perfil proactivo, metódico y organizado, con elevada capacidad analítica, que sepa trabajar en equipo y que esté acostumbrado a tratar datos de forma masiva para integrarse en la Dirección de Análisis y Planificación de Impairments. Hablemos del proyecto... Tu misión principal se centrará en el análisis y reporting de provisiones por riesgo de crédito, inversión crediticia por stages y activos problemáticos (NPL y NPA). Entre tus responsabilidades principales se encontrarán: Explicarás la causalidad de los movimientos de provisiones por insolvencias del Grupo bajo normativa actual, a partir de BBDD corporativas. Generarás reporting para la Alta Dirección relativo a las provisiones por riesgo de crédito y NPA’s para la toma de decisiones, seguimiento de la estrategia y planificación a medio plazo. Participarás en la realización de ejercicios de benchmarking en materia de métricas de asset quality. Cumplirás con los requerimientos regulatorios a nivel estatal y europeo y confeccionarás el reporting regulatorio relativo a las provisiones por insolvencias. Aportarás conocimiento y cálculo de requerimientos regulatorios y prudenciales en el ámbito de coberturas por riesgo de crédito. Valorarás operaciones singulares, como venta de portfolios y sus efectos en las ratios de morosidad, cobertura y resultados. Optimizarás procesos de cálculo y generación de informes bajo IFRS9. Diseñarás procesos de consulta de datos, mejorando la eficiencia existente bajo un entorno de mejora continua. Esta posición te permitirá interactuar y colaborar con equipos de diferentes áreas del grupo, tales como contabilidad, de análisis de riesgos, modelización, tecnología, regulador, investor relations, planificación financiera... ¿Qué valoramos de tu candidatura? Que tengas estudios superiores en ámbito Técnico (Matemáticas, Estadística, Ingeniería, Física o similar) o Empresarial (Economía, ADE o similar), con orientación cuantitativa. Valoraremos positivamente que aportes formación específica en finanzas cuantitativas y/o riesgos financieros, así como certificaciones adicionales (p.ej., FRM, CFA o SCR). Experiencia mínima de 1-2 años en funciones vinculadas a de riesgo de crédito en sector Banca, con conocimiento contrastado en gestión de información, análisis de BBDD y elaboración de informes. Que conozcas con suficiencia lenguajes de programación estadística (SAS - SQL), así como dominio del paquete Office. Valoraremos conocimientos de otros lenguajes de programación (Phyton, R). Valoraremos que aportes un correcto nivel de Inglés (sobre todo a nivel de comprensión).